GTJASVN_ABI 企业报告_买入_从加息环境中收益_2022年10月 - GTJA

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GTJASVN_ABI 企业报告_买入_从加息环境中收益_2022年10月

06/10/2022

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越南农业银行保险股份公司——从加息环境中收益

投资论点

农业银行保险公司ABIC 是越南保险市场上信用保安保险产品（简称保安信用）的先驱企业。
以亩数大的规律，风险得到良好的分散，利润率突出。保安信用产品赔付率极低（仅为保费的22%左右），同时，利用好总行的网络优势已经帮助ABIC容易进入市场，保持年度收入以及保持综合成本率成为行业中的最低值。
截至目前，与Agribank合作可带来的保险收入潜力空间还大。目前，只有65%的农业银行贷款人由 ABIC 投保。由ABIC投保的农业银行Agribank贷款余额占总贷款余额的20.8%。
提升利率和多样化投资组合将有助于提高财务利润，所以ABIC改善利润率的空间仍很大。

风险

保安信贷产品较为特殊，收入增长很大程度上取决于Agribank总行的信贷增长。

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